In un documento di lavoro contenente raccomandazioni ai governi per attuare l’eliminazione del contante contro la volontà della popolazione, il Fondo monetario internazionale (FMI) ha raccomandato un limite superiore elevato come punto di partenza per l’abolizione del contante.
In futuro nell’Unione Europea i pagamenti in contanti superiori a 10.000 euro saranno vietati. I negoziatori del Parlamento europeo e degli Stati membri hanno concordato norme antiriciclaggio che mirano a colmare le lacune nelle leggi nazionali.
“Un limite massimo di 10.000 euro può sembrare molto alto e quindi innocuo a molti. Se dovesse restare così, forse sarebbe così. Ma questo è solo l’inizio. In un documento del 2017, “The Macroeconomics of De-Cashing”, il Fondo monetario internazionale (FMI) ha presentato questo concetto sotto forma di guida per i governi che vogliono eliminare il contante, anche se i loro cittadini ne sono affezionati”, commenta Norbert Häring.
“Sebbene alcuni paesi molto probabilmente elimineranno in gran parte il contante nel giro di pochi anni, la transizione ai pagamenti senza contanti dovrebbe avvenire in più fasi. Il processo di decashing potrebbe basarsi sui primi passi, in gran parte incontrovertibili, quali: B. l’eliminazione graduale delle banconote di grosso taglio, la fissazione di limiti alle transazioni in contanti e la segnalazione dei movimenti di contante attraverso le frontiere. Ulteriori passi potrebbero includere la creazione di incentivi economici per ridurre l’uso del contante nelle transazioni, rendendo più semplice l’apertura e l’utilizzo di depositi trasferibili e l’ulteriore digitalizzazione del sistema finanziario”. In linea con il limite massimo uniforme ora deciso nell’UE, il documento raccomanda: “Sforzi coordinati di de-cashing potrebbero aiutare ad amplificare gli impatti positivi e ridurre i costi potenziali. Tali sforzi coordinati sono particolarmente importanti nelle decisioni sull’eliminazione graduale delle banconote di grosso taglio per tutte le principali valute, sui massimali e su altre restrizioni sulle transazioni in contanti. Per le aree valutarie, una politica di decashing uniforme sarebbe chiaramente preferibile a una politica nazionale”.
I commercianti di beni di lusso devono inoltre verificare l’identità dei propri clienti e segnalare alle autorità le transazioni sospette. Le norme più severe si applicheranno, tra le altre cose, al commercio di gioielli, auto di lusso, aerei privati e navi. Le autorità dovrebbero anche monitorare più da vicino le criptovalute e le transazioni bancarie dei super-ricchi con un patrimonio di almeno 50 milioni di euro. I proprietari di società con almeno un quarto delle azioni devono essere registrati in tutta l’UE. Ciò dovrebbe tra l’altro impedire agli oligarchi russi di aggirare le sanzioni dell’UE in seguito all’attacco all’Ucraina.
Le regole si applicheranno anche al calcio professionistico: secondo l’accordo, a partire dal 2029 anche i club calcistici finanziariamente forti come il Bayern Monaco o il Borussia Dortmund rientreranno nella nuova legge. Il calcio professionistico, con i suoi miliardi di investimenti da paesi terzi, è visto come una possibile porta per il riciclaggio di denaro in Europa. Norme antiriciclaggio più severe per criptovalute, banche, oligarchi e squadre di calcio sono “attese da tempo”, ha sottolineato il negoziatore del Parlamento europeo Eero Heinäluoma. “Finora gli Stati membri hanno perso miliardi di euro”, ha spiegato il socialdemocratico finlandese. In Germania attualmente non esiste alcun limite per il pagamento con banconote e monete. Chi vuole pagare in contanti importi superiori a 10.000 euro deve identificarsi e dimostrare la provenienza del denaro. Il rivenditore è obbligato a registrare e conservare queste informazioni.
Fonte: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/bargeld-geldwaesche-100.html
Fonte: https://norberthaering.de/bargeld-widerstand/eu-bbargeldobergrenze-iwf/
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